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• Você sabia que, uma vez que o RCMP tomou conhecimento da atividade fraudulenta do Fortress Syndicated Mortgage, levou apenas 1 mês para iniciar a investigação?

 

Como é então que o FSCO foi alertado em várias ocasiões desde 2011 por inúmeras pessoas da atividade do Fortress SMI, no entanto, eles não agiram até novembro de 2017 artigo de Reuter? Justice Michael Brown emitiu o mandado de busca RCMP que foi executado em 13 de abril de 2018, conforme estabelecido na história do Globe and Mail. Para que o juiz Brown emitisse o mandado de busca, ele precisava descobrir que havia fundamentos razoáveis e prováveis de que a fraude foi cometida. A seguir, são extraídos das informações juramentadas e em anexo está a parte 1 de 6 partes.

 

Extratos das informações juramentadas:

 

"32. Os investigadores acreditam que os principais aspectos desta Fraude ocorreram de 2012 a 2017 e são os seguintes:
 

a. Investidores de hipotecas sindicalizadas foram apresentados com valores de propriedade "como estão" inflacionados, garantindo seu investimento em hipotecas sindicalizadas.
 

b. Empréstimo para rácios de valor de propriedade que são superiores a 100%.
 

c. Promoção da Hipoteca Sindicalizada como elegível para RRSP, quando os investimentos que os investigadores examinaram não são elegíveis para RRSP e podem estar sujeitos a tributação adversa pela Agência de Receita do Canadá.
 

d. Fundos de investimento sendo utilizados para finalidades diversas daquelas divulgadas aos investidores. Uma parte dos fundos dos investidores não é direcionada para o projeto de desenvolvimento e, em vez disso, é retida pela Fortress Real Capital Inc. no momento da colocação do empréstimo.
 

33. Como resultado do atual inflado valor das terras, os investigadores acreditam que atualmente existem milhões de dólares de investidores, incluindo poupança para aposentadoria, onde o valor das hipotecas sobre a propriedade excede o valor atual da propriedade. Isso é contrário ao que foi dito aos investidores. Isso criou um risco de prejuízo para o mercado financeiro e imobiliário."

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O RCMP document completo está disponível aqui.

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Depois de ler este documento, você entenderá melhor como foi fraudado. Até agora, o CRA não tomou nenhuma ação, apesar de obviamente saber que as hipotecas não eram elegíveis para o RRSP. Se eles agiram, a penalidade é de 50% do valor que você investiu mais juros a partir da data em que investiu.  

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• Os reguladores devem ser proativos versus reativos para proteger o público e prevenir fraudes

       Leia as recomendações do advogado David Franklin aqui.

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