Připojte se k našemu seznamu příjemců newsletteru! 
Klikněte zde.

Proaktivní vs reaktivní regulátory 

 

David Franklin má doporučení, jak regulační orgány potřebují  plnit svůj vládní mandát chránit veřejnost. 

 

Regulátoři cenných papírů včetně Ontarijské komise pro cenné papíry (OSC) a hypoteční regulátoři, tj. Financial Services Regulatory Authority (FSRA), který nahradil Financial Services Commission of Ontario (FSCO) a právnické společnosti včetně Law Society of Ontario (LSO) podnikněte kroky až poté, co investoři přijdou o peníze. 

 

Aktuální systém založený na stížnostech

Tyto stížnosti regulátorů založené na stížnostech regulátorů, a přestože vědí, že mnoho investorů, včetně bohatých jednotlivců, nečte dokumenty a jsou finančně negramotní, zastává názor, že protože došlo k odhalení, ochránili veřejnost. V rámci tohoto systému, jakmile investoři přijdou o své peníze, pokud jim nějaké peníze zbydou, musí žalovat o odškodnění. Soudní proces je nákladný a zdlouhavý a tito investoři nemají žádnou jistotu, že vyhrají. Investoři mi řekli, že používání právního systému je považováno za „házení dobrých peněz za špatnými“. Navíc většina podvedených investorů fiaska Pevnosti (14 000 investorů) nepodnikla žádné kroky.

 

Navrhovaní proaktivní agenti a experti na skryté systémy

Regulátoři cenných papírů a hypoteční regulátoři by měli sdílet stejné zaměstnance, aby fungovali jako tajní agenti, aby se dozvěděli, co se na trhu nabízí. Tito odborníci by se účastnili investičních seminářů, konferencí průmyslových asociací, seminářů dalšího vzdělávání, četli reklamy, poslouchali rozhlasové a televizní informační reklamy a další propagační materiály, prohledávali internet a YouTube a také místní a etnické noviny. „Navnadí“ propagátory těchto products a vystupují jako zainteresovaní investoři, když se jim nabídnou příležitosti. určit, zda byly podvodné nebo zkreslené. Jakmile zjistí, že investice je podvodná, podali by svou zprávu regulátorovi, který by měl informované inspektory nebo zkoušející, kteří by šli za organizátory získat všechny dokumenty související s investicí.  

 

Tyto strany by hledaly nejen soulad s příslušnou legislativou, ale i s trestním zákoníkem. Pokud by zjistili, že došlo k nesouladu, přijali by opatření, včetně kontaktování policie. 

 

Každá provincie by měla mít speciálně vyškolený personál, který má dovednosti a odborné znalosti k vyšetřování a přijímání opatření. Tyto policejní složky by měly mít buď zaměstnance, nebo si ponechat odborníky na forenzní účetnictví a právo. Možná by regulační orgány a policie mohly mít stejné zaměstnance nebo by si ponechaly stejné forenzní účetní a právníky. Financování by mělo pocházet z poplatků účtovaných regulovaným, nikoli od vlády/veřejnosti. 

 

Přísnější zákony k zajištění odsouzení

Měly by být pozměněny/vytvořeny zákony, aby to bylo usnadněno a také zajistit, že pachatelé mohou být usvědčeni._cc781905-5cde-3194-bb3b-136_bad5cf58dstrany zúčastněné na trhu s nemovitostmi a hypotékami5cf58d investice, obvykle potřebují pomoc právníka při usnadňování jejich podvodů. 

​

Aktivátory s výhodami

• „Zmocněnci“ v podobě právníků, účetních a úředníků na klíčových „přístupových“ pozicích not only_cc781905-5cde-3194-bb3b-136bad5cfficilitaries také často benefičí, ale jsou nefalšovaní

• Tito facilitátoři nejsou vždy pouze „najatými“ odborníky, ale mohou být tvůrci a hybateli mezinárodních schémat a nastavují a vedou kriminální korporátní operace. 

 

Právní společnosti by měly mít pravidla, která právníkům omezí napomáhání k podvodům. Od právníků se vyžaduje, aby věděli, kdo je jejich klient, a nepomáhali mu při páchání protiprávního jednání, mezi které patří i podvody. Každý ostřílený právník by po projednání se svým klientem věděl, zda si je klient zadržuje, aby usnadnil podvod, a měl by být povinen odmítnout jednat. Pokud tento právník jednal, pak by měl být za všechny ztráty odpovědný právník a jeho firma. Například který ostřílený právník poté, co se dozvěděl, že Jawad Rathore byl zakázán Asociací obchodníků s podílovými fondy (MFDA) v roce 2005 a Jawad Rathore i Vince Petrozza byli sankcionováni OSC, by souhlasil, že bude jednat za ně při jejich syndikovaném vývoji akcií. hypoteční investice proposal, zejména proto, že výnosy nabízené investorům byly nižší než tržní sazba?

 

Černý medvěd domácí podvod

Neostřílení právníci mohou být přitahováni k velkým objemům obchodů. Právnické společnosti by měly mít pravidla, která vyžadují a omezují právníky, kteří se specializují na oblasti commerce investování do nemovitostí.  Právník, který jednal za 120 čínských syndikovaných hypotečních investorů Black Bear, kteří přišli o 9 milionů dolarů, by neměl mít dovoleno jednat, vzhledem k tomu, že provozovatel Black bear Homes, Gary Fraser, byl a_cc781905-3194-3cde- bb3b-136bad5cf58d_ostřílený zločinec. 

https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/syndicated-mortages-1.4078124

  

Kompenzační fond

Kromě těchto doporučení by provincie měly vytvořit kompenzační fondy financované regulačními orgány, aby odškodnily oběti, když „dohoda propadne“. Tyto fondy by mohly mít limity, aby regulátoři nebyli pojistiteli těchto neúspěšných investic. Možná limit 100 000 USD na investora, jako je tomu v případě kanadské Deposit Insurance Corporation. 

 

Co si myslíte o těchto doporučeních?